Ciascuno di noi, in età lavorativa, impegna enormi energie e una parte significativa della giornata nel generare reddito.
La mia esperienza mi ha insegnato che, nella maggior parte dei casi, per la gestione delle proprie disponibilità, sono messe in atto pochissime attenzioni.
Le complesse dinamiche che oggi interessano i mercati finanziari rendono estremamente difficile l’interessarsi in prima persona della gestione del proprio risparmio.
L’assistenza di un professionista è indispensabile. Oggi più che mai.
Dopo un’esperienza di 5 anni maturata presso una banca tradizionale mi sentivo percepito più come un venditore che come un vero consulente, cosa che mal si conciliava con la mia passione e la mia moralità.
A quel punto l’unica soluzione è stata quella di far evolvere la mia figura professionale. E così, sono più di 20 anni che con questa filosofia opero con “spirito imprenditoriale” come consulente finanziario, avendo alle spalle un’istituzione bancaria tra le più solide nel panorama europeo.
Ho maturato l’obiettivo di mettermi al servizio di coloro che non si accontentano di un trattamento standardizzato ma che – giustamente – vogliono la garanzia che ogni strategia attuata sia “cucita” sulle proprie esigenze.
Il consulente finanziario è una guida costante
La mia attività non si limita alla gestione del patrimonio. Infatti, la consulenza che offro alla mia clientela si estende anche ad altre sfere:
- Analisi del patrimonio immobiliare
- Pianificazione successoria
- Previdenza integrativa
- Le esigenze di tipo assicurativo
Considerando che la durata media di un rapporto consulente-cliente è piuttosto lunga, accade di diventare un punto di riferimento per necessità anche non strettamente connesse alla gestione del patrimonio.
Si diventa un po’ un membro della famiglia.
Consulenza finanziaria strategica
La fase più importante del mio servizio di consulenza è quella dell’ascolto.
Il primo approccio al cliente, nel quale ho bisogno di comprendere con precisione una serie di informazioni che sono indispensabili per potere poi, con il supporto dei software a mia disposizione, elaborare la proposta d’investimento personalizzata per soddisfare al meglio le richieste e le esigenze emerse.
Successivamente, si pianificano incontri periodici: occasioni utili per verificare gli andamenti delle strategie e, nel caso, operare le necessarie variazioni, anche in considerazione della dinamicità dei mercati finanziari internazionali e delle possibili differenti esigenze che possono sorgere nel periodo.
Il tutto, garantendo lo svolgimento dell’attività nel pieno rispetto della riservatezza e assicurando la massima disponibilità ad incontrare il cliente nel luogo a lui più congeniale e negli orari più comodi.
Per garantire alla tua famiglia la serenità finanziaria che merita.
Mediante un servizio di consulenza “su misura”: esattamente come farebbe un sarto nel confezionare il suo abito migliore.
Trasformare in soluzioni d’investimento le tue disponibilità, avendo sempre ben presenti gli obiettivi futuri.
Come investire il proprio capitale è una domanda sempre delicata.
Infatti, nella maggior parte delle persone, il timore principale è capire come fare investimenti sicuri.
Viviamo in un mondo fatto d’incertezze e la diffidenza è alta. Non si può biasimare alcuna perplessità quando si parla di come investire i propri soldi.
D’altronde, perderli richiede un tempo inferiore rispetto a quello che si impiega per guadagnarne.
Ogni giorno spendi il tuo tempo e le tue energie lavorative per produrre successi e guadagni e questo è molto giusto. Ma poi, quando dovrebbe arrivare il momento di prendere la decisione di impiegare al meglio i soldi guadagnati subentrano due fattori: la pigrizia e la paura.
Ecco che i risparmi vengono lasciati a “prendere polvere” sui depositi di conto corrente (perdendo comunque ogni giorno potere d’acquisto).
A volte va anche peggio, perché vengono investiti in maniera errata.
I soldi devono lavorare per te quindi… mandiamoli a lavorare!
Ottima idea! Ma, per far in modo che lavorino correttamente, c’è bisogno di qualcuno che li sappia guidare e – periodicamente – monitorare.
Proprio perché sono i soldi a generare rendita, non serve possedere un grande capitale per iniziare ad investire. Ciascuno di noi è tenuto ad impiegare al meglio il proprio risparmio, piccolo o grande che sia.
Con le numerose manovre di riduzione dei tassi che progressivamente hanno abbassato i rendimenti “sicuri” a livelli quasi azzerati (e in alcuni Paesi europei addirittura assistiamo al curioso
fenomeno dei tassi negativi), diventa necessario avvicinarsi a strumenti di investimento differenti per costruire un portafoglio investimento efficiente.
Processo che necessita del supporto di un Consulente Finanziario.
Il mio compito è aiutarti a tenere a bada l’emotività
I mercati finanziari vanno su e giù, è nella loro natura. Conoscerne le regole ci consente di affrontarli al meglio.
Ti dirò di più, bisogna sapere sfruttare a nostro vantaggio le fasi di correzione, perché danno l’opportunità d’investire ulteriormente beneficiando di prezzi più convenienti.
Il modo migliore per farlo è avvalersi di una guida che indirizzi al meglio il tuo cammino verso proficui investimenti, sempre nel rispetto delle caratteristiche individuali di ciascuno.
Oltre a garantirti un percorso d’investimento che sposi le tue necessità, il mio compito è anche quello di essere al tuo fianco per analizzare in maniera oggettiva le oscillazioni in borsa che potrebbero portarti a prendere decisioni affrettate.
Insieme, le gestiremo nella maniera migliore, senza timore.
Perché la pianificazione è alla base di ogni processo di investimento, e la conoscenza la sua migliore alleata.
“Intervista di Fabrizio Oliva per La Repubblica di Napoli del 25/02/21”
Perché non dovremmo avere un Consulente finanziario?
Del resto, riflettendoci, ciascuna famiglia ha:
- un consulente legale di fiducia (lo chiamiamo Avvocato)
- un consulente della salute di fiducia (lo chiamiamo Medico)
- un consulente fiscale che ci aiuta nelle varie dichiarazioni dei redditi (e lo chiamiamo Commercialista)
Perché immaginare di occuparci da soli dei nostri risparmi?
Ecco perché affermo con convinzione che la consulenza è valore.
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